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Beschreibung der ETF-Musterdepots

Unsere Musterdepots haben wir in drei Anlagestrategien unterteilt: Konservativ, wachstumsorientiert und spekulativ. Zudem haben wir die Depots jeweils verschiedenen Altersgruppen zugeordnet. Denn langfristig sind Aktien die beste und ertragreichste Anlageform, kurzfristig jedoch muss dies nicht immer so sein wie die aktuelle “Finanzkrise” wieder einmal gezeigt hat.

Da jüngere Anleger aber mehr Zeit bis zu ihrem Renteneintritt haben und daher mögliche zwischenzeitliche Verluste am Aktienmarkt somit leichter aussitzen können, haben wir den Aktienanteil in den Musterdepots vom Alter des Anlegers abhängig gemacht.

Die Formel, die wir hierfür verwendet haben lautet: (100 – Alter des Anlegers) in Prozent wird in spekulativere Investments wie z.B. Aktien investiert, der Rest in “sichere” Investments wie z.B. Staatsanleihen.

Konservative Musterdepots
Bei den konservativen Musterdepots wird nahezu der komplette Aktienanteil in die größten und solidesten internationalen Unternehmen investiert. Hierfür haben wir folgende beiden ETF ausgewählt:

- iShares DJ Global Titans 50 (DE) mit der ISIN: DE0006289382
- Lyxor ETF MSCI World mit der ISIN: FR0010315770.

Etwas spekulativer, aber immer noch recht konservativ ist dann noch der:

- db x-trackers S&P Global Infrastructure ETF mit der ISIN: LU0322253229,

der auf Infrastrukturunternehmen setzt, was aufgrund zahlreicher Konjunkturprogramme weltweit derzeit aussichtsreich erscheint.

Der Rest des Kapitals wird am Rentenmarkt investiert. Dabei haben wir jedoch den ETF auf Staatsanleihen aufgrund der weltweit niedrigen (Leit)Zinsen nur sehr gering gewichtet. Zudem haben wir einen ETF auf Unternehmensanleihen sowie einen ETF auf Pfandbriefe eingebaut und auch die Rohstoffe über den

- Market Access J. Rogers Int. Com. Index Fund mit der ISIN: LU0249326488

beigemischt.

Wachstumsorientierte Musterdepots
Ebenso wie bei den konservativen Musterdepots wird auch hier der der Großteil in solide Blue Chips investiert. Bei den wachstumsorientierten Musterdepots haben wir aber im Gegensatz zu den konservativen Depots dann die Staatsanleihen komplett eliminiert. Stattdessen setzen wir hier über einen breit streuenden ETF auf die Emerging Markets, die von vielen Experten als Profiteure der aktuellen Krise angesehen werden.

Spekulative Musterdepots
Auch bei den spekulativen Musterdepots blieben wir unseren “Basis ETF” treu, jedoch haben wir dort auch je einen ETF auf europäische Technologiewerte, einen ETF auf amerikanische Technologiewerte, einen ETF auf den Smallcap Index Russell 2000 sowie einen ETF auf Aktien aus dem aufstrebenden Land Vietnam mit aufgenommen. Zudem haben wir hier im Gegenzug komplett auf eine “Absicherung” durch den Rohstoff ETF verzichtet.

Somit sind in den spekulativen Musterdepots unsere “Basis ETF” auf die größten Aktiengesellschaften der Welt sowie auf die Infrastrukturunternehmen und darüber hinaus ETF auf die Emerging Markets, ETF auf europäische und amerikanischen Technologiewerte, ETF auf Smallcaps auf Basis des breit aufgestellten Russell 2000 Index sowie ein ETF auf das Land  Vietnam verbunden mit ETF auf Unternehmensanleihen sowie auch hier ETF auf Pfandbriefe zusammen in einem Depot. Und last but not least haben wir zumindest die spekulativen ETF Musterdepots der jüngeren Anleger auch noch mit einem recht spekulativen ETF auf Kreditderivate, nämlich die sogenannten Credit Default Swaps (CDS), durch den

- EasyETF – iTraxx Crossover mit der ISIN: LU0281436138

“versüsst”.

Alles in allem sind wir selbst gespannt, wie sich unsere Musterdepots entwickeln werden. Denn der Zeitpunkt der Auflage macht es uns alles andere als einfach, da zuletzt die Aktienmärkte ja durchaus ein “wenig” angesprungen sind und insbesondere ETF auf Staatsanleihen derzeit keine gute Anlage zu sein scheinen. So tendieren die (Leit)Zinsen nahezu weltweit gegen 0% und die Anleihekurse notieren logischerweise nahe ihrer Rekordstände. Auch höhere Cashanteile sind daher denkbar. Aktuell sehen wir nämlich noch immer eher deflationäre Tendenzen und in deflationären Phasen, in denen Sachgüter im Wert ständig fallen, ist eigentlich Cash immer King.